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Créer votre futur

Préparer votre avenir pour profiter pleinement du présent

Créer, organiser et optimiser votre patrimoine

Si la meilleure façon de prévoir votre futur est de le préparer, alors la gestion de patrimoine sera votre moyen pour y parvenir. Notre cabinet charlotte orif consulting vous accompagne pour vous aider à créer votre patrimoine, le développer grâce à différents leviers, en tirer des revenus complémentaires et le transmettre ensuite à vos proches.

Grâce à un bilan patrimonial recensant vos biens et votre situation, nous définissons pour vous la stratégie d’investissement la plus pertinente et prometteuse.

Nous adaptons nos recommandations à votre profil, vos ressources, votre appétence au risque et votre horizon d’investissement.

Pour cela, le portefeuille d’expertises juridiques, immobilières, financières et fiscales ainsi que le réseau de professionnels de notre cabinet nous permet de vous offrir un conseil global et sur-mesure.

L’étape fondamentale

Définir vos objectifs patrimoniaux

Réduire vos impôts

Générer des revenus supplémentaires

Soutenir vos proches

Préparer votre retraite

Préparer votre succession

Une méthode globale

Découvrir vos horizons patrimoniaux


Gérer votre patrimoine immobilier

 

Lors de votre bilan patrimonial, nous prenons en compte l’intégralité des biens immobiliers qui constituent votre patrimoine. Nous travaillons également sur votre budget au quotidien et vos charges afin de vous proposer la meilleure optimisation qui soit.

  • résidence principale
  • investissement locatif
  • placements immobiliers


Organiser votre vie financière

 

Pour une meilleure gestion de son patrimoine, il est capital de comprendre où va son argent et à quoi il sert. Nous analysons ensemble vos besoins, vos souhaits, vos ressources et vos délais pour déterminer ensuite les produits financiers les mieux adaptés et les versements les plus appropriés.

  • épargne de précaution
  • épargne de rendement
  • épargne fiscale
  • placements financiers


Maîtriser votre fiscalité

 

Une patrimoine évolue dans le temps en fonction de l’âge, de la profession ou encore de la situation familiale. Et vos opérations peuvent avoir des conséquences sur votre fiscalité, vos revenus et votre transmission.

C’est pourquoi notre cabinet anticipe et simule tous les scénarios possibles afin d’effectuer pour vous les meilleurs choix de gestion et de produits.


Définir vos modalités de financement

 

Votre capacité d’investissement est étroitement liée à votre capacité d’emprunt.

Nous vous accompagnons dans la définition de vos possibilités d’emprunts et surtout, nous négocions pour vous les meilleures conditions liées aux objectifs d’investissements.

Nous sommes à votre écoute

Un accompagnement patrimonial personnalisé et sur le long terme

Une connaissance client approfondie

Étude globale du patrimoine et de la situation du client

Approche par objectifs et projets de vie

Une stratégie financière sur mesure

Solutions d’investissements variées et pré-sélectionnées

Sélection de partenaires expérimentés

Un accompagnement dans le temps

Entretien de suivi annuel et actions rectificatives

Aide à la déclaration d’impôts

Nos forces

Faites le choix d’un partenaire expérimenté et fiable pour vos objectifs patrimoniaux

100% de demandes de crédits acceptées

Aucun refus sur nos dossiers, là où le marché en enregistre entre 10 et 15% par an.

100% de clients signataires

Aucune rétractation. Parfaitement informés, nos clients signent avec sérénité.

1 réseau d’experts à votre service

Nous mettons au profit de votre projet un réseau d’intervenants spécialisés experts dans leurs domaines.

1 seul bénéficiaire : vous !

Nous ne dépendons d’aucun établissement financier, vous êtes donc seul au centre de nos préoccupations.

Ensemble, construisons votre avenir

Notre approche à long terme pour vos investissements

1

Photographie de votre situation

Découverte et analyse de votre patrimoine
2

Définition de vos objectifs

Clarification et classification de vos besoins, souhaits et motivations.
3

Définition d’un plan d'actions

Bilan patrimonial et préconisations
4

Mise en place de la stratégie

Organisation patrimoniale, sélection des supports et mise en gestion
5

Suivi et accompagnement

Évaluation de la rentabilité, vérification de l’adéquation, adaptation de la stratégie au fil du temps
Votre projet

Vous souhaitez optimiser votre gestion patrimoniale ?

Chez CHARLOTTE ORIF CONSULTING , nous vous apportons un accompagnement sur mesure pour réaliser vos objectifs de vie.